سوق الفوركس (FX) هو أكبر سوق تداول في العالم ، حيث يتضاءل حجم البورصة حيث يتم تداول ما يقرب من 5 تريليون دولار أمريكي يوميًا. السوق مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم ، عند إغلاق التداول في نيويورك يبدأ من جديد في طوكيو وهونغ كونغ. يتم تداول العملات دائمًا في أزواج ، على سبيل المثال ، الدولار الأمريكي مع الجنيه الإسترليني أو الدولار الأمريكي مع اليورو. مع التقلبات المستمرة في الأسعار ، يمكن لهذا السوق المضطرب أن يجعل المؤسسات والشركات وبعض الأفراد أموالًا طائلة.

الاحتيال في الفوركس مشكلة متنامية. يمكن العثور عليها في كل مكان من فنانين احتيال غرفة الغلايات ، إلى شخص قابلته في المقهى في اليوم الآخر ، حتى الوسطاء والمديرين التنفيذيين الموثوق بهم السابقين شاركوا في عمليات الاحتيال في الفوركس. الضحايا الأكثر شيوعًا هم أولئك الذين يعتقدون أن ذلك لن يحدث لهم أبدًا.

على الرغم من عدم وجود طريقة مضمونة لتجنب الاحتيال في الفوركس ، إلا أنه لا يزال من الممكن التداول وتقليل فرصة الوقوع ضحية لعملية احتيال فوركس والازدهار في سوق الفوركس شريطة أن تظل مجتهدًا ومنتبهًا في كل قرار تتخذه. لا تدع أموالك التي كسبتها بشق الأنفس تصبح هدفًا سهلاً لبعض المحتالين في الفوركس ، وتأكد من أن أي شخص تختار التعامل معه يخضع للتنظيم الواجب في البلد الذي يعمل منه.

الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا يسقطون بأعداد كبيرة مقابل المدفوعات السخية التي وعدت بها عمليات الاحتيال البدائية على Instagram. حتى وقت قريب ، كان كبار السن (الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا والمتقاعدين) يعتبرون الأكثر عرضة لعمليات الاحتيال المختلفة التي يتم ارتكابها عبر الإنترنت. إنه منطقي تمامًا: إن جيلًا ليس على دراية جيدة بطرق هذا العالم الجديد عبر الإنترنت من المتوقع بالفعل أن يكون أداءه سيئًا عند مواجهة تحدياته.

يبدو أن كل هذا أصبح شيئًا من الماضي الآن. أولئك الذين يشكلون حاليًا الفئة العمرية التي تزيد عن 55 عامًا ، أصبحوا محصنين إلى حد ما من حيل المحتالين عبر الإنترنت. أصبحت فئة البالغين من الشباب الهدف المفضل لمشغلي الإنترنت المشبوهين ، ونعم ، هذا يعني أنك أيضًا. في هذه الأيام ، من المرجح أن يقع الشباب على Facebook و Instagram و YouTube وما شابه في مخططات الثراء السريع ، حتى لو كانت هذه المخططات بدائية وتفتقر إلى أي نوع من المصداقية ، حتى للوهلة الأولى.

• فشلوا عمدًا في تقديم إقراراتهم الضريبية

• تحريف الحالة الفعلية لشؤونهم للمطالبة زوراً بتخفيضات ضريبية أو إعفاءات ضريبية

• التقاعس عن سداد الديون الضريبية عمداً

• أعدت وقدمت إقراراً كاذباً

• تعمد عدم الإبلاغ عن جميع الدخل المستلم

تحدث الأمثلة النموذجية للأعمال التي تشارك في الاحتيال الضريبي عندما:

• فشل عن علم في تقديم تقارير ضرائب الرواتب

• الفشل عمدًا في الإبلاغ عن بعض أو كل المدفوعات النقدية المدفوعة للموظفين

• الاستعانة بمصادر خارجية لخدمة كشوف المرتبات التي لا تحول الأموال إلى مصلحة الضرائب

• فشل في حجب ضريبة الدخل الفيدرالية أو ضرائب FICA (مساهمات التأمين الفيدرالية) من رواتب الموظفين

• عدم الإبلاغ ودفع أي ضرائب مستقطعة على الرواتب

برامج الاستثمار عالية العائد
تعد برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع (HYIP) (في كثير من الأحيان) شكلاً من أشكال مخطط Ponzi الذي يعد بمستوى عالٍ من العائد لاستثمار أولي صغير في صندوق فوركس. ومع ذلك ، في الواقع ، لا يتم سداد المستثمرون الأوائل إلا من الأموال التي يولدها المستثمرون الحاليون ، وبمجرد عدم وجود مستثمرين آخرين في المخطط ، يقوم المالكون عادةً بإغلاقه وأخذ جميع الأموال المتبقية.

مخططات بونزي أو الهرم
هذا شكل شائع جدًا من أشكال الاحتيال في التقارب. يعدون بعوائد عالية من استثمار أولي صغير مقدمًا. عادة ما يكسب المستثمرون الأوائل نوعًا من العائد على أموالهم وبدافع من هذا النجاح ، يقومون بعد ذلك بتجنيد أصدقائهم وعائلاتهم في المخطط. ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أن “فرصة الاستثمار” غير موجودة بالفعل ويتم تمويل عائدها الأولي من خلال الأموال التي يدفعها أعضاء آخرون في المخطط. عندما تبدأ أرقام المستثمرين في إسقاط المحتالين ، أغلق المخطط وأخذ المال. لقد قمنا بتغطية هذا النوع من عمليات الاحتيال بتعمق في قسم عمليات الاحتيال Ponzi & Pyramid.

احتيال انتشار النقطة
استندت عملية احتيال الفوركس القديمة هذه إلى التلاعب بالكمبيوتر في هوامش العرض / الطلب. يعكس فارق النقاط بين العرض والطلب بشكل أساسي عمولة المعاملة ذهابًا وإيابًا التي تتم معالجتها من خلال وسيط. عادة ما تختلف فروق الأسعار هذه بين أزواج العملات. تحدث عملية الاحتيال عندما تختلف فروق هذه النقاط بشكل كبير بين الوسطاء. لا يقدم الوسطاء في كثير من الأحيان الفوارق العادية من نقطتين إلى ثلاث نقاط في زوج اليورو / الدولار الأمريكي ، على سبيل المثال ، ولكن ينتشر السبريد سبع نقاط أو أكثر. (النقطة هي أصغر حركة سعرية يقوم بها سعر صرف معين بناءً على أعراف السوق. نظرًا لأن معظم أزواج العملات الرئيسية يتم تسعيرها بأربعة منازل عشرية ، فإن أصغر تغيير هو تغيير آخر نقطة عشرية.) عامل أربع نقاط أو أكثر في كل منها تداول بقيمة مليون دولار أمريكي ، وأي مكاسب محتملة ناتجة عن استثمار جيد يتم تآكلها من قبل العمولات.

الاحتيال “الروبوت” في سوق اليوم
تظهر عملية احتيال مستمرة ، قديمة وحديثة ، في بعض أنواع أنظمة تداول الفوركس المطورة. يروج هؤلاء المحتالون لقدرة نظامهم على إنشاء صفقات تلقائية ، حتى أثناء قيامك بذلك

أنت تنام ، تكسب ثروة طائلة. اليوم ، المصطلح الجديد هو “الروبوت” ، بسبب قدرته على العمل تلقائيًا. في كلتا الحالتين ، لم يتم تقديم العديد من هذه الأنظمة للمراجعة الرسمية واختبارها من قبل مصدر مستقل.

احتيال إشارة البائع
عملية احتيال شائعة في العصر الحديث هي بائع الإشارات. بائعي الإشارات هم شركات البيع بالتجزئة أو مديرو الأصول المجمعة أو شركات الحسابات المُدارة أو المتداولين الأفراد الذين يقدمون نظامًا – مقابل رسوم يومية أو أسبوعية أو شهرية – يدعي تحديد الأوقات المناسبة لشراء أو بيع زوج من العملات ، بناءً على التوصيات المهنية التي من شأنها تجعل أي شخص ثريًا. يروجون لخبرتهم الطويلة وقدراتهم التجارية ، بالإضافة إلى شهادات من الأشخاص الذين يشهدون بمدى عظمة التاجر والصديق ، والثروة الهائلة التي اكتسبها هذا الشخص من أجلهم.